1. Открытие специального/защищённого счета, который откроет в Сбербанке лжеучастник. При этом лжепрофучастник скорее всего будет также отечественной крупной компанией. По легенде мошенников, использование такой схемы перевода средств только «через страховой транзитный счет» обеспечивает страхование капитала, в том числе получение страхового сертификата на всю внесенную сумму». При этом «страховой сертификат» выдаётся под любые риски на всю сумму. Лжекомпания может направить курьером подписанный договор и страховой полис после подписания документов в электронном формате. Обычно используется договор «О брокерском обслуживании» для квалифицированных инвесторов известных акциональных компаний.
2. Бесплатная финансовая псевдограмотность. Широкий ассортимент бесплатных курсов по инвестициям, трейдингу, торговле на фондовом рынке, курсы успешных людей и т. д. Регистрация при переходе с рекламы на сайте. Например, получить бесплатно на электронную почту список особо перспективных акций, бесплатный видеокурс по трейдингу, книги финансового гуру. В действительности в получении бесплатной информации обмана нет. Однако вместе с почтой необходимо ввести обязательно телефон. Без указания телефона заявка не принимается. Далее следует шквал звонков про получение дополнительных доходов и навязывание услуг аналитиков, готовых помочь вам получать стабильную прибыль на финансовом рынке. «Не успеваем обрабатывать заявки – их слишком много. Давайте вы сейчас побеседуете с главным специалистом финансового отдела, а потом услышите лжепрогнозы от псевдопрофучастника». Подобные схемы опасны, поскольку информационно-образовательные услуги не требуют наличия лицензий Банка России, а по своей сути под видом обучения идёт предложение финансовых услуг.
3. Значительная часть преступлений на финансовом рынке совершается в телеграм-каналах. Сейчас это настоящий приют для аферистов. Особый интерес мошенников связан с результативным противостоянием блокировки телеграма Роскомнадзором. К сожалению, битва с финансовыми мошенниками не в фокусе мониторинга Телеграма. Аферисты используют Telegram исключительно в целях рекламы проектов, но никогда не пользуются платежными сервисами Телеграм. Это происходит в связи с тем, что для принятия платежей нужно указать реальные реквизиты юридического лица.
4. Криптовалютные пирамиды. Ведение СВО придало дополнительный импульс развития криптоиндустрии, поскольку введение валютных ограничений и ограничений в части свободного движения капитала повысило интерес населения к криптовалютам, а также возможностям заработка на криптотрейдинге и криптоарбитраже при практически полном отсутствии курсов по финансовой грамотности в криптосфере. Мошенники активно пользуются данной свободной нишей. Однако в настоящее время мошеннические практики активно переместились от сверхдоходных криптопроектов в сторону институтов криптоинфраструктуры и бирж.
Гончарова Е.В.
